سياسة مكافحة غسل الأموال

غسيل الأموال - نظرة عامة

غسل الأموال هو عملية يحاول فيها المجرمون إخفاء الأصل الحقيقي وملكية عائدات أنشطتهم الإجرامية وبالتالي تجنب الملاحقة القضائية والإدانة ومصادرة الأموال الإجرامية.

إن مكافحة غسيل الأموال عملية متطورة لا تنتهي أبدًا. غسيل الأموال لا يضر فقط بالجمهور ككل ، ولكنه يهز صناعة الخدمات المالية. من الواضح أنه من مصلحة الصناعة المالية اتخاذ الإجراءات المناسبة لمنع غسل الأموال.

مكافحة غسيل الأموال - بيان السياسة

سياستنا هي إجراء أعمالنا وفقًا لجميع القوانين واللوائح المعمول بها. تعتبر مكافحة غسيل الأموال من أولويات منظمتنا ونحن ندرك أن هذا جهد جماعي.

نحن ندعم جميع المنظمين الموجودين على مستوى العالم مثل FATF و OFAC والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والسلطة التنظيمية المحلية ، التي تضع بشكل جماعي وتنفذ معايير لسياسات وبرامج مكافحة غسيل الأموال.

نهدف إلى الحفاظ على أعلى معايير التشغيل لحماية مصالح جميع أصحاب المصلحة بما في ذلك العملاء والمساهمين وموظفينا وشركائنا والمجتمع الذي نعمل فيه. نقوم باستمرار بتحديث أنظمتنا وتقنياتنا وتدريب موظفينا للتأكد من أننا مجهزون جيدًا لمكافحة غسيل الأموال والجرائم المالية الأخرى ذات الصلة.

سياسة "اعرف عميلك"

إنه السلاح الأكثر فاعلية ضد غسيل الأموال. يساعد على اكتشاف النشاط المشبوه في الوقت المناسب. يعزز الامتثال لجميع القوانين. يعزز ممارسات تحويل الأموال الآمنة والسليمة ويقلل من المخاطر.

نحصل على جميع المعلومات ذات الصلة الخاصة بالعميل والمستفيد قبل معالجة المعاملة. أصبحت معلومات العميل والمستفيد ذات الصلة إلزامية في تطبيقنا الأساسي للواجهة الأمامية للتأكد من جمع المعلومات دون إخفاق أثناء عملية المعاملة. المعلومات الأساسية التي يتم جمعها هي اسم العميل وعنوانه ورقم الهاتف وتفاصيل الهوية والغرض من التحويل ومصدر الأموال.

الاستبيان والإجراءات القياسية لشركتنا

لقد قمنا بتطوير استبياننا القياسي والإجراءات الداخلية الخاصة بمكافحة غسيل الأموال بناءً على المتطلبات التنظيمية لمصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي والهيئات التنظيمية الأخرى. تخضع هذه الإجراءات لمراجعات وتغييرات متكررة لتتماشى مع احتياجات العالم.